जेव्हा जेव्हा आपण गुंतवणूक करण्याचा विचार करता तेव्हा आपल्या मनात तीन गोष्टी याव्यात - जोखीम प्रोफाइलिंग, उत्पादने आणि मालमत्ता वाटप.
जोखीम प्रोफाइलिंग - प्रथम उत्पादनांची निवड करण्यापेक्षा स्वत: ला चांगले ओळखणे अधिक महत्वाचे आहे. असे करण्यास जोखीम प्रोफाइलिंग मदत करते. काळजीपूर्वक प्रश्नावलीच्या संचाचे उत्तर देऊन, आपली जोखीम भूक जाणू शकते. सूक्ष्म आणि मॅक्रो-आर्थिक घटकांच्या गतिशीलतेसह हे कायमचे राहू शकत नाही. म्हणूनच, नियमित अंतराने नंतर परत जाऊन पुन्हा मूल्यमापन करणे आवश्यक आहे. उत्पादने - बाजारात गुंतवणूकीची अनेक उत्पादने उपलब्ध आहेत. प्रथम तपासणी नेहमी असावी की उत्पादनाचे नियमन शासनाने केले पाहिजे. नियामक मंडळाची नेमणूक केली. पुढे, आपण योग्यतेचा विचार केला पाहिजे. सर्व उत्पादने त्यांच्या स्वत: च्या संदर्भात आणि गुंतवणूकदारांच्या एका विशिष्ट विभागात चांगली आहेत. समान आपल्यास अनुकूल आहे की नाही हे आपल्या जोखीम प्रोफाइल, गुंतवणूकीचे क्षितिजे, लिक्विडिटी गरजा आणि कर आकारणीवर अवलंबून आहे. तसेच, अशी काही उत्पादने आहेत जी केवळ समाजातील विशिष्ट घटकाचीच उदा. रहिवासी व्यक्ती, ज्येष्ठ नागरिक. मालमत्ता अलोकेशन - आपण सर्व अंडी एका टोपलीमध्ये ठेवू नये म्हणजे आपले सर्व पैसे एका गुंतवणूकीच्या उत्पादनामध्ये किंवा श्रेणीमध्ये ठेवू नयेत. आमच्या गुंतवणूकीचे निकृष्ट सहसंबंधित मालमत्ता वर्गात वितरित केल्याने बरेचदा आपल्याला मोठ्या नुकसानापासून वाचवले जाते आणि स्थिर परतावा मिळण्याची अपेक्षा असते. नियमित अंतराने मालमत्ता वाटप पुन्हा संरेखित किंवा पुन्हा वाटप करावे लागेल. अशी गुंतवणूक उत्पादने उपलब्ध आहेत ज्यांची मालमत्ता वाटपाच्या तत्त्वावर ती व्यवस्थापित करण्याच्या पद्धतीने करणे आहे. अन्यथा, सानुकूल मालमत्ता वाटप नेहमी केले जाऊ शकते.